Saisissez le capital emprunté, le taux annuel et la durée : l'outil calcule votre mensualité et le coût total des intérêts. Vous pouvez comparer côte à côte les mensualités constantes, l'amortissement constant et le remboursement in fine.
À conditions égales, le coût total des intérêts augmente dans cet ordre : amortissement constant < mensualités constantes < remboursement in fine. Le moyen le plus sûr de payer moins d'intérêts reste de raccourcir la durée.
Avec des mensualités constantes, chaque échéance mêle les intérêts dus sur le capital restant et une part de capital, de sorte que le montant versé reste identique jusqu'à la fin du prêt.
Avec des mensualités constantes, vous payez la même somme chaque mois. Avec un amortissement constant, vous remboursez la même part de capital chaque mois : les premières échéances sont plus lourdes, mais le coût total des intérêts est généralement plus faible.
Vous ne payez que les intérêts pendant toute la durée et remboursez le capital en une seule fois à l'échéance. La charge mensuelle est la plus faible, mais le coût total des intérêts est le plus élevé.